流量转账｜警惕网络洗钱犯罪新模式

1. 虚拟货币交易。

通过“汇款”方式为他人转移非法来源的资金。 比如：有人通过网络群发布任务，包括不同的USDT币（一种虚拟货币）接收地址和支付宝二维码。 我每天做的事情就是先添加支付宝好友，然后用自己的钱在网络平台（一种虚拟货币交易平台）购买指定数量的USDT币并转入指定的收币地址，然后“支付宝好友”将购买的虚拟货币钱+福利费一起转账到自己的支付宝，完成一次完整的交易。 每转10000元给他50元作为福利费。

互联网时代，第三方支付平台的服务范围涉及交易支付、跨境交易/转账等，给人们的日常生活带来诸多便利的同时，也给不法分子留下了可乘之机。 由于现在大部分金融服务都可以在网上完成，伪造客户身份更容易，资金来源更难确定。 不法分子可以通过网上银行、手机银行、第三方支付平台轻松完成资金的划转和提取。 其中，第三方支付平台的“便捷”特性成为洗钱活动的“温床”。 不法分子利用虚拟货币通过第三方支付平台进行交易支付和转账，完成对非法来源资金的“洗钱”。

2.接力洗钱。 通过“接力转移”隐匿违法所得，是犯罪集团常用的“洗钱”手段之一。 警方将对涉嫌为犯罪集团“洗钱”的吴某进行控制。

案例：湖北省安陆巡甸镇吴先生，无固定职业，收入稳定。 一个月内，他的银行卡收支就超过百万元。 昨天，随着民警的到来，这个曾经让街坊邻里羡慕的“聪明小子”，因涉嫌为犯罪集团“洗钱”，被警方依法刑事拘留。

近日，安陆市寻甸派出所在整理公安部送来的“两张卡”（银行卡、电话卡）报案时发现，辖区居民吴某疑似与一起发生在浙江的网络诈骗案。 警方在外围秘密侦查中发现，年仅三十出头的吴某“从小脑子转得快，从没受过伤”，成了村民眼中的“聪明孩子”。坏处”。 没有固定的工作和稳定的收入，却花钱大手大脚，不知为何，人们常常认为出身于农家的吴某是“富二代”。 随着调查的深入，吴某的疑虑不断增加。 警方对他银行流水的调查结果令人震惊：一个月内，他的银行账户里就有高达百万元的流水。 民警梳理转账记录发现，吴某在收到一笔超过100万元的转账后usdt洗钱容易发现吗，将这笔巨款分成不同数额，分批转入其他多个账户。 民警在追查资金流向时发现，这些接受过吴某转账的账户也无一例外地将资金转入了其他账户。

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